Quais são as desvantagens de trabalhar com private equity?
O capital privado apresenta algumas desvantagens. Esses incluemaumento do risco nos tipos de transações, dificuldade de adquirir um negócio, dificuldade de fazer crescer um negócio e dificuldade de vender um negócio.
Falta de transparência e responsabilidade:
Outra desvantagem significativa do investimento em capital privado reside na falta de transparência e responsabilização. Devido à sua natureza privada, as empresas de capital privado operam com escrutínio público limitado, o que pode levar a potenciais abusos ou práticas questionáveis.
Embora as viagens sejam menores, o trabalho em private equity émuito estressante e exigente, portanto, as horas que você realmente passa trabalhando podem ser mais estressantes ou mentalmente exigentes.
Os fundos de private equity são ilíquidos e arriscados devido ao alto uso de dívida; além disso, uma vez que os investidores entregam o seu dinheiro ao fundo, não têm qualquer palavra a dizer sobre a forma como este é gerido. Em compensação por estes termos, os investidores devem esperar uma elevada taxa de retorno.
Uma carreira em private equity éum dos caminhos profissionais mais desejadospor uma série de razões – pode ser extremamente lucrativo, é intelectualmente gratificante e, em geral, proporciona um melhor equilíbrio entre trabalho e vida pessoal do que outras áreas altamente competitivas nas finanças, como a banca de investimento.
Os profissionais de private equity trabalham muitas horas e sãoaltamente competitivoe deve pensar criticamente e ter paixão por negócios de investimento financeiro, não apenas por seguir os mercados. Outros requisitos para iniciar uma carreira em private equity são: Excelentes notas e um histórico escolar notável.
Os investidores em private equity também enfrentam maior risco de mercado com os seus investimentos em comparação com os investimentos tradicionaisjá que não há garantia de que qualquer uma das pequenas empresas nas quais as empresas de private equity investem crescerá.
O salário combinado “all-in” é de aproximadamente US$ 275 mil a US$ 390 mil nas principais empresas de PE, mas este valor pode ser muito inferior para fundos de menor dimensão e exceder os 400 mil dólares para empresas com reputação de serem as que pagam mais (por exemplo, Apollo Global).
Quanto ganha um Private Equity na Califórnia? Em 23 de fevereiro de 2024, o salário médio anual para a categoria de empregos de Private Equity na Califórnia era$ 107.284 por ano. Caso você precise de uma calculadora de salário simples, isso equivale a aproximadamente US$ 51,58 por hora. Isso equivale a US$ 2.063/semana ou US$ 8.940/mês.
Por que deixar o capital privado? A resposta curta e simples é quevocê pode trabalhar na área por alguns anos e descobrir que não é para você. Por exemplo, talvez você tenha que fazer muito “sourcing” (ligações não solicitadas), o que você não gosta. Ou você acha chato olhar constantemente para negócios, mas rejeita 99% deles.
Por que as pessoas migram para private equity?
Exemplos de respostas sólidas à pergunta “por que capital privado”:Você deseja trabalhar com empresas no longo prazo, em vez de apenas em um único negócio. Você deseja se expor às operações das empresas e compreender todos os aspectos e não apenas os financeiros (nota: “exposto a”, não “controlar” ou “melhorar”).
Mesmo que os empregos não estejam em risco, as empresas de PE e as empresas adquiridas muitas vezes acabam em desacordo devido aincentivos desalinhados. As empresas de private equity ganham dinheiro vendendo uma empresa, e não administrando-a a longo prazo.
Estilo de vida e horário de associado de private equity
Em muitos fundos menores e de médio porte, você pode esperar trabalhar de 60 a 70 horas por semana, principalmente durante a semana, com trabalho ocasional nos finais de semana, quando os negócios esquentam.
Faixa etária:É improvável que você alcance esse nível antes dos 30 e poucos anos, então diremos 36+. Mas isso é apenas o mínimo – a maioria dos Parceiros provavelmente está na faixa dos 40 anos ou mais. Muitos MDs e Sócios permanecem em private equity indefinidamente porque não há razão para sair, a menos que sejam forçados a sair ou a empresa entre em colapso.
As empresas de private equity geralmente procuram alguém com um forte senso de números. Como tal, as especialidades que geralmente procuram incluem Finanças, Contabilidade, Estatística, Matemática ou Economia.
As condições de mercado mudaram materialmente eo custo da dívidaé muito mais saliente do que foi comparado com a década anterior. A agravar esta situação está a tendência dos últimos 18 meses de os bancos reduzirem as aquisições alavancadas, deixando o crédito privado como a principal fonte de financiamento para ajudar a financiar estes negócios.
Em outubro de 2019, a população universitária dos EUA de estudantes que buscam diplomas em administração era de 3,9 milhões,3de acordo com o Centro Nacional de Estatísticas da Educação. Para um estudante que deseja entrar em uma das 10 principais empresas de PE, sua chance é1 em 300 ou 0,33%.
Ambas as carreiras exigem horas excepcionalmente longas, com a banca de investimento muitas vezes exigindo que analistas e associados trabalhem 80 horas por semana ou mais.O capital privado geralmente oferece um melhor equilíbrio entre trabalho e vida pessoal, mas podem ser necessárias muitas horas de trabalho, especialmente durante a fase de execução de um negócio.
A importância da devida diligência
O investimento em capital privado é considerado de alto risco em períodos económicos normais. As condições de mercado existentes aumentam o risco para os investidores e justificam uma ênfase contínua no investimento e na gestão do risco reputacional.
Primeiro, o private equity é considerado um investimento de alto risco. Sim, você tem chance de obter um retorno superior ao do mercado de ações. No entanto,você também tem uma chance maior de perder seu dinheiro, dado que o capital privado investe frequentemente em startups.
Como as empresas de PE ganham dinheiro?
Embora as empresas de private equity geralmente invistam pouco do seu próprio dinheiro em aquisições,eles normalmente recebem uma pequena porcentagem dos ativos totais de uma empresa (geralmente 2%) como taxa de administração e uma redução de 20% no lucro resultante da venda da empresa, todos os quais o governo dos EUA tributa a uma taxa significativa ...
Entre no private equity logo após a faculdade
Um diploma em finanças é geralmente o mais valorizado na área. Se você não conseguir um emprego ou estágio em private equity durante ou logo após a faculdade, considere conseguir um em uma área complementar, como banco de investimento, capital de risco ou gestão de ativos.
Assine aqui. Os dados da Heidrick & Struggle sugerem que, no topo, um sócio-gerente de uma empresa de private equity com pelo menos US$ 1 bilhão em ativos sob gestão (AUM) pode esperar ganhar pelo menos US$ 3,5 milhões em salários e bônus, além de cerca de US$ 35 milhões em transportou juros ao longo do ciclo de vida de um fundo (normalmente cerca de cinco anos).
Salário do vice-presidente de private equity.$ 115.000 é o 25º percentil. Salários abaixo disso são discrepantes. $ 190.000 é o 75º percentil.
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- Auditor de tecnologia da informação. ...
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