Mercados de renda fixa?
Mercados de renda fixaincluem não apenas títulos negociados publicamente, como papéis comerciais, notas e títulos, mas também empréstimos não negociados publicamente. Embora normalmente atraiam menos atenção do que os mercados accionistas, os mercados de rendimento fixo têm mais de três vezes a dimensão dos mercados accionistas globais.
Embora alguma volatilidade possa continuar, acreditamos que as taxas de juro atingiram o seu pico. Nós esperamosrendimentos mais baixos do Tesouro e retornos positivos para os investidores em 2024. A defesa de taxas de juro mais baixas em 2024 é clara, mas o caminho será provavelmente difícil.
Avaliado em mais de US$ 51 trilhões,os EUA.tem o maior mercado de títulos do mundo. As obrigações governamentais constituíam a maior parte do seu mercado de dívida, com mais de 26 biliões de dólares em títulos em circulação. Em 2022, o governo federal pagou US$ 534 bilhões em juros sobre essa dívida.
Tanto os produtos de ações como os de rendimento fixo são instrumentos financeiros que podem ajudar os investidores a atingir os seus objetivos financeiros.Os investimentos em ações geralmente consistem em ações ou fundos de ações, enquanto os títulos de renda fixa geralmente consistem em títulos corporativos ou governamentais..
Os mercados de rendimento fixo são a força vital da economia global e compreendê-los nunca foi tão importante. Neste relatório, a Greenwich Associates e a SIFMA Insights demonstram a natureza multifacetada dos mercados modernos de rendimento fixo, comempréstimos disponibilizados de várias formas e por meio de uma variedade de credores.
Riscos de renda fixaocorrer devido à imprevisibilidade do mercado. Os riscos podem impactar o valor de mercado e os fluxos de caixa do título. Os principais riscos incluem taxa de juros, reinvestimento, resgate/pré-pagamento, crédito, inflação, liquidez, taxa de câmbio, volatilidade, riscos políticos, de eventos e setoriais.
Os títulos de renda fixa estão sujeitos a maiores perdas de principal durante períodos de aumento das taxas de juros. Os investimentos em renda fixa estão sujeitos a vários outros riscos, incluindo alterações na qualidade do crédito, avaliações de mercado, liquidez, pagamentos antecipados, resgate antecipado, eventos corporativos, ramificações fiscais e outros fatores.
Bill Brutoco-fundou a Pacific Investment Management Company, PIMCO, e é conhecido como o "Bond King". Ele criou o primeiro mercado de investimento para títulos de renda fixa. Gross é um colecionador de selos de sucesso e benfeitor da William H. Gross Stamp Gallery do Smithsonian National Postal Museum.
Os aumentos das taxas de juros causaram quedas automáticas nos preços dos títulos. Essa é uma função da matemática dos títulos. Os rendimentos e os preços movem-se em direcções opostas, pelo que o aumento das taxas de juro traduziu-se na queda dos preços das obrigações, especialmente para títulos de maior duração.
Resultado final. Em última análise, a decisão de manter ou não obrigações e em que montante dependerá das circunstâncias únicas de cada investidor individual. Maso aumento das taxas de juros tornou os títulos mais atraentes do que nunca em mais de uma década.
É melhor investir em ações ou em renda fixa?
Os mercados de ações oferecem retornos esperados mais elevados do que os mercados de renda fixa, mas também apresentam riscos mais elevados. Os investidores do mercado de ações estão normalmente mais interessados na valorização do capital e seguem estratégias mais agressivas do que os investidores do mercado de renda fixa.
Títulos e ações de renda fixa são investimentos populares entre milhões de investidores nos Estados Unidos.Os investimentos em renda fixa pagam juros regulares e tendem a apresentar menos riscos, o que os torna favoráveis a investidores avessos ao risco.. As ações, por outro lado, podem ter retornos elevados, mas também tendem a ser mais arriscadas.
Ao investir em ações, você tem maiores chances de ganhos maiores em comparação com produtos de renda fixa. No entanto, também há muito mais riscos envolvidos. Não há garantias nos mercados de ações, portanto você poderá perder seu investimento inicial se escolher os produtos errados.
Omercado de títulosé frequentemente referido como mercado de dívida, mercado de renda fixa ou mercado de crédito. É o nome coletivo dado a todas as negociações e emissões de títulos de dívida. Os governos emitem títulos para levantar capital para pagar dívidas ou financiar melhorias de infraestrutura.
Os investimentos que podem ser apropriados incluemCDs bancários ou fundos de títulos de curto prazo. Se o seu cronograma de investimento for mais longo e você estiver disposto a assumir mais riscos para potencialmente obter rendimentos mais elevados, você pode considerar títulos do Tesouro de longo prazo ou títulos corporativos ou municipais com grau de investimento.
Seus pagamentos de Seguro Social podem aumentar (ou diminuir) para ajustes de custo de vida, masdepois de iniciar o Seguro Social, seus pagamentos mensais são fixos. As pensões são como a Segurança Social e também são consideradas renda fixa.
Risco de inflação
Os investidores em rendimento fixo prestam especial atenção à inflação porque esta pode prejudicar o retorno que acabam por obter. Um título com rendimento de 2% deixará os investidores em situação pior se a inflação estiver em 3% ou mais.
Como principal desvantagem deste tipo de investimento, podemos citar quesua rentabilidade é a mais baixa do mercado financeiro. Embora um risco mais elevado possa levar a lucros mais elevados, muitos investidores optam por seguir o caminho seguro, mesmo que isso signifique menos recompensa.
Os títulos de rendimento fixo normalmente proporcionam retornos mais baixos do que as ações e outros tipos de investimentos, dificultando o aumento da riqueza ao longo do tempo. Além disso, os investimentos em renda fixa sãosujeito ao risco de taxa de juros.
A renda fixa superou o desempenho do dinheiro e das ações durante as recessões nos EUA desde 1972. As taxas de juros tendem a começar a cair três meses antes das recessões e atingir um ciclo mínimo cerca de cinco meses após o início das recessões.
Devo investir em renda fixa agora?
Aproveite o rendimento
Muitos setores de rendimento fixo oferecem agora oportunidades de rendimento atrativas que aumentaram significativamente desde as profundezas da crise da COVID-19, quando os estímulos fiscais e monetários deixaram as taxas de juro perto dos mínimos históricos.
Isso poderia significarnovas quedas nos preços das obrigações e aumento dos rendimentos. Mais cedo ou mais tarde, isso afetará a todos nós. Uma vez que o governo compete com os bancos para atrair empréstimos, o aumento dos juros da sua dívida atravessa toda a economia, afectando tudo, desde obrigações empresariais até taxas hipotecárias e as nossas facturas de cartão de crédito.
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Títulos são a forma mais comum de títulos de renda fixa. Um título é um produto de investimento emitido por empresas e governos para arrecadar fundos para financiar projetos e financiar operações.
Bill Brutofoi cofundador de uma das maiores empresas de investimento do mundo, a Pacific Investment Management Co. (Pimco), em 1971, mas talvez seja mais conhecido pelo título que a Fortune lhe deu décadas depois: “o Rei dos Bonds”.
