O que é forex e como funciona? (2024)

Escrito porAnzel Killian, redator financeiro sênior. Revisados ​​pelaAxel Rodolfo, Analista de Mercado Sênior.

O que é negociação forex?

A negociação Forex, também conhecida como câmbio estrangeiro ou negociação FX, é a conversão de uma moeda em outra. O FX é um dos mercados mais negociados do mundo, com indivíduos, empresas e bancos realizando cerca de US$ 6,6 trilhões em transações cambiais todos os dias.

Somos o fornecedor número um de forex de varejo do Reino Unido⁷– com uma variedade de pares de moedas principais, secundárias e exóticas para você operar comprado ou vendido.

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Guia para iniciantes em Forex: aprenda a negociar moedas em 6 etapas

1. Fundamentos da negociação Forex para iniciantes
2. Como funciona a negociação forex?
3. Por que as pessoas negociam forex?
4. Aprenda como funcionam os mercados de câmbio
5. Como se tornar um comerciante forex
6. Cursos e webinars gratuitos de negociação forex

Fundamentos da negociação Forex para iniciantes

• O que é um par forex?
• Quais são as moedas base e de cotação?
• O que é um pip no forex?
• O que é muito na negociação forex?

O que é um par forex?

Um par forex é uma combinação de duas moedas negociadas entre si. Existem centenas de combinações diferentes para escolher, mas algumas das mais populares incluem o euro em relação ao dólar americano (EUR/USD), o dólar americano em relação ao iene japonês (USD/JPY) e a libra esterlina em relação ao dólar americano ( GBP/USD).

O que é um pip no forex?

Apip em forexgeralmente é um movimento de um dígito na quarta casa decimal de um par de moedas. Portanto, se o GBP/USD passar de US$ 1,35361 para US$ 1,35371, ele moveu um único pip. Mas, se você estiver negociando cruzamentos do JPY, um pip é uma mudança na segunda casa decimal. Um movimento de preço na quinta casa decimal na negociação forex é conhecido como pipeta.

O que é muito na negociação forex?

As moedas são negociadas em lotes, que são lotes de moeda usados ​​para padronizar as negociações forex. Como os movimentos dos preços cambiais são geralmente pequenos, os lotes tendem a ser muito grandes. Por exemplo, um lote padrão equivale a 100.000 unidades da moeda base.

Como funciona a negociação forex?

A negociação Forex funciona como qualquer outra transação em que você compra um ativo usando uma moeda. No caso do forex, o preço de mercado informa ao trader quanto de uma moeda é necessário para comprar outra. Por exemplo, o preço de mercado atual do par de moedas GBP/USD mostra quantos dólares americanos seriam necessários para comprar uma libra.

Cada moeda tem o seu próprio código – o que permite aos traders identificá-la rapidamente como parte de um par. Incluímos códigos para algumas das moedas mais populares abaixo.

• O que significa comprar ou vender um par de moedas?

  Comprar um par de moedas significa que você espera que o preço suba, indicando que a moeda base está se fortalecendo em relação à moeda cotada. Vender um par de moedas significa que você espera que o preço caia, o que aconteceria se a moeda base enfraquecesse em relação à cotação.

  Por exemplo, você “compraria” o par GBP/USD se achar que a libra se fortalecerá em relação ao dólar – o que significa que você precisará de mais dólares para comprar uma única libra. Ou você “venderia” este par se achar que a libra irá enfraquecer em relação ao dólar – o que significa que você precisará de menos dólares para comprar uma única libra.

• Qual é o spread na negociação forex?

  O spread na negociação forex é a diferença entre os preços de compra e venda. Por exemplo, o preço de compra pode ser 1,3428 e o preço de venda pode ser 1,3424. Para que a sua posição seja lucrativa, você precisará que o preço de mercado suba acima do preço de compra ou caia abaixo do preço de venda – dependendo se você operou comprado ou vendido.

• O que são margem e alavancagem na negociação de FX?

  Margem refere-se ao depósito inicial que você precisa fazer para abrir e manter uma posição alavancada. Assim, uma negociação no EUR/GBP pode exigir apenas uma margem de 3,33% para ser aberta. Como resultado, em vez de precisar de £100.000 para abrir uma posição, você só precisaria depositar £3.300.

Por que as pessoas negociam forex?

• Especular sobre o fortalecimento ou enfraquecimento das moedas
• Cobertura com forex
• Aproveite a oportunidade 24 horas por dia

Especular sobre o fortalecimento ou enfraquecimento das moedas

Os comerciantes especulamforexpares para lucrar com o fortalecimento ou enfraquecimento de uma moeda em relação a outra. Quando o preço de um par está subindo, significa que a base está se fortalecendo em relação à cotação e quando está caindo, a base está enfraquecendo em relação à cotação.

Isso ocorre porque um preço crescente significa que é necessária mais cotação para comprar uma única unidade da base, e uma queda do preço significa que menos cotação é necessária para comprar uma unidade da base. Portanto, os traders provavelmente operariam comprados se a base estivesse se fortalecendo em relação à moeda cotada, ou vendidos se a base estivesse enfraquecendo.

Alguns dos estilos de negociação forex mais populares sãoescalpelamento,dia de Comércio,negociação de swingenegociação de posição. Você pode escolher um estilo diferente dependendo se tem uma perspectiva de curto ou longo prazo.

Cobertura com forex

Coberturaé uma forma de mitigar sua exposição ao risco. Isto é conseguido através da abertura de posições que irão lucrar se algumas das suas outras posições diminuírem de valor – com os ganhos, esperançosamente, compensando pelo menos uma parte das perdas.As correlações cambiais são formas eficazes de proteger a exposição cambial. Um exemplo seria EUR/USD e GBP/USD, que estão positivamente correlacionados porque tendem a mover-se na mesma direção. Portanto, você poderia operar vendido em GBP/USD se tivesse uma posição comprada em EUR/USD para se proteger contra possíveis quedas do mercado.

Aproveite a oportunidade 24 horas por dia

O mercado cambial está aberto 24 horas por dia graças à rede global de bancos e criadores de mercado que trocam moeda constantemente. As principais sessões são os EUA, a Europa e a Ásia, e são as diferenças horárias entre estes locais que permitem que o mercado cambial esteja aberto 24 horas por dia.

O horário do mercado de negociação forex é incrivelmente atraente, oferecendo a você a capacidade de aproveitar oportunidades 24 horas por dia. Também somos o único fornecedor a oferecernegociação de fim de semanasobrecertos pares de moedas, incluindofim de semana GBP/USD, EUR/USD e USD/JPY. Isso significa que você pode negociar essas combinações quando outros não podem.

Aprenda como funcionam os mercados de câmbio

O que move o mercado cambial?

O mercado cambial é composto por moedas de todo o mundo, o que pode dificultar as previsões das taxas de câmbio, pois existem muitas forças que podem contribuir para os movimentos de preços. Dito isto, todos os fatores a seguir podem afetar o mercado cambial.

Oferta e procura

Taxas de câmbio parapares forexbaseiam-se na oferta e na procura de uma moeda em relação a outra. Em termos básicos, se a procura por uma moeda for superior à de outra, o preço da primeira moeda aumentará em relação à segunda.

Todos os fatores abaixo influenciam o que influencia a oferta e a demanda.

Bancos centrais

A oferta de uma moeda é controlada pelos bancos centrais, que podem anunciar medidas que terão um efeito significativo no preço dessa moeda.

Os bancos centrais escolhem se aumentam ou diminuemtaxa de juros. Normalmente, quando um país opta por aumentar as taxas de juros, o valor da moeda do país pode aumentar. Isto porque atrai investidores estrangeiros que querem beneficiar das taxas de juro mais elevadas.

Entretanto, a flexibilização quantitativa envolve a injecção de mais dinheiro numa economia e pode fazer com que o preço de uma moeda caia em linha com um aumento da oferta.

Taxas de juros e carry trades

Um dos investimentos mais populares entre os investidores institucionais é denominado carry trade - baseado nos diferenciais de taxas de juros entre países.

Trata-se de vender uma moeda com taxa de juros baixa, com o objetivo de utilizar os recursos para comprar uma moeda com taxa de juros mais alta. O objetivo é capturar a diferença entre as taxas.

Politica fiscal

É assim que os governos influenciam os níveis e alocações de impostos e despesas públicas. A moeda de um país com, por exemplo, um elevado rácio de dívida e um baixo crescimento será provavelmente vendida. Os comerciantes de câmbio podem, em vez disso, preferir comprar uma moeda de um país com menor dívida e maior crescimento.

Comércio internacional

Tanto o comércio internacional previsto como o real entre os países também influenciam os preços cambiais. Por exemplo, uma moeda de um país com um défice comercial pode valer menos do que uma moeda com um excedente comercial.

Isto acontece porque um país com um défice comercial importa mais bens e serviços do que exporta - e, portanto, precisa de comprar as moedas dos seus parceiros comerciais para pagar essas importações.

Notícias e sentimento do mercado

Os bancos comerciais e outros investidores tendem a querer colocar o seu capital em economias com perspectivas sólidas. Assim, se uma notícia positiva chegar aos mercados sobre uma determinada região, incentivará o investimento e aumentará a procura pela moeda dessa região. Se surgirem notícias negativas, pode-se esperar que a procura caia. É por isso que as moedas tendem a reflectir a saúde económica reportada da região que representam.

Sentimento do mercado, que frequentemente reage às notícias, também pode desempenhar um papel importante na condução dos preços das moedas. Se os traders acreditarem que uma moeda se dirige numa determinada direção, negociarão em conformidade e poderão convencer outros a seguirem o exemplo, aumentando ou diminuindo a procura.

O que é um corretor forex?

Um corretor forex fornece acesso a plataformas de negociação que podem ser usadas para comprar e vender moedas. Por exemplo, quando você negocia forex conosco, você poderá usar nossoplataforma premiada⁸ouMT4– ambos com seus próprios benefícios exclusivos.

Os corretores Forex cobram uma taxa, geralmente na forma de spread. Esta é a diferença entre os preços de compra (oferta) e de venda (oferta), que giram em torno do preço de mercado subjacente. Os custos de uma negociação são contabilizados nesses dois preços, então você sempre comprará um pouco mais alto que o preço de mercado e venderá um pouco abaixo dele.

Tradicionalmente, um corretor forex compraria e venderia moedas em nome dos seus clientes ou comerciantes retalhistas. Mas, com o aumento do comércio online, você mesmo pode comprar e vender moedas com derivativos financeiros comoespalhar apostaseCFDs, desde que você tenha acesso a uma plataforma de negociação. Isso ocorre porque todas as negociações de Forex são realizadas no mercado de balcão (OTC), e não em bolsa, como ações.

Descubra os riscos e recompensas da negociação forex

• O Forex é o mercado financeiro mais negociado do mundo, o que significa que os preços do Forex estão em constante movimento, criando mais oportunidades de negociação.
• Alguns pares de Forex são mais voláteis que outros. Aqueles com baixa liquidez são frequentemente mais voláteis, incluindo muitos pares “menores”
• Os pares que incluem o USD são frequentemente mais líquidos porque, sendo a moeda de reserva mundial, o USD é frequentemente muito procurado.
• A derrapagem às vezes é um problema na negociação forex, dada a volatilidade do mercado. Para ajudar a mitigar os efeitos da derrapagem nas suas negociações forex, você deve adicionar paradas e limites
• Mas, se você estiver ciente dos riscos e tomar as medidas adequadas para mitigar a sua exposição, então o mercado cambial pode ser a fonte da sua próxima oportunidade.