O mercado de câmbio, também conhecido como mercado Forex (FX) ou Moeda, é o maior e mais líquido mercado do mundo.Representa a troca da moeda de uma nação por outra e é usada para tudo, desde viajantes trocando moedas até financiamento global.Com mais de US $ 7,5 trilhões em moedas negociadas diariamente, o mercado de FX afeta os consumidores em um mercado global, afetando o preço dos bens importados e exportados.Para colocar isso em perspectiva, o cinco diasVolume médio de negociação diária(ADTV) para ações e opções dos EUA negociadas diariamente são de cerca de US $ 400 bilhões a partir de 2024.Embora o mercado forex seja enorme, 75% da negociação de FX é realizada nos sete pares de moedas principais, todos os quais incluem o dólar americano (USD), com participantes, incluindo governos, grandes bancos internacionais, bancos regionais, corporações e indivíduos.
O comércio de câmbio continua 24 horas por dia, com apenas os centros comerciais mudando ao longo do dia.Veremos como o mercado forex funciona e o que você precisa saber para negociar a maior e mais movimentada arena do mundo financeiro.
Como negociar forex
A negociação de mercados de câmbio envolve a compra ou venda de uma moeda em troca de outra.O objetivo da negociação é lucrar com as mudanças nas taxas de câmbio entre as duas moedas.Para negociar forex, você precisaráAbra uma conta comercial com um corretorque fornece acesso ao mercado de FX.Depois de abrir uma conta, você precisará depositar fundos para usar na negociação.
Depois de ter fundos em sua conta, você pode começar a negociar colocando pedidos de compra ou venda para pares de moedas.Esses pedidos podem ser feitos através da plataforma de negociação do corretor, que fornece acesso a informações e gráficos de preços em tempo real.Para ter sucesso no comércio de Forex, você precisará desenvolver uma estratégia de negociação que leve em consideração fatores como condições de mercado, eventos de notícias e análise de gráficos.As negociações são dimensionadas em lotes, com o lote padrão representando 100.000 da moeda base (primeiro do par).Se você colocar um pedido de compra por USD/CAD, por exemplo, você está apostando no dólar americano apreciando contra o dólar canadense, e isso é considerado uma posição longa.Se você colocar uma ordem de venda para USD/CAD, está apostando no dólar canadense apreciando contra o dólar americano e é uma posição curta.
Comerciantes de câmbio normalmente utilizamanálise técnicapara sua negociação, e muitos também usam análises fundamentais para avaliar a força relativa das economias globais.Também é importante gerenciar seu risco usandoordens de paradae dimensionamento adequado da posição.Antes de colocar uma negociação, você deseja conhecer seu nível de entrada, bem como seus pontos de saída para obter lucros ou minimizar perdas.O comércio de negociação pode ser um desafio, mas com o conhecimento e a disciplina certos, pode ser uma experiência gratificante e lucrativa.
Etapas necessárias para negociar forex
Começar a negociar Forex é relativamente simples.Embora existam algumas diferenças na abertura de uma conta tradicional de negociação de ações versus uma conta de corretagem FX, as etapas gerais são amplamente as mesmas.
Etapa 1: Pesquise e selecione um corretor.O primeiro passo é descobrir quais corretores oferecerão a você uma conta de negociação de câmbio.Se o seu corretor existente suportar o FX Trading e você tiver um contrato de margem aprovado, poderá pular a frente e começar a negociar.Caso contrário, convém olhar para os corretores FX e compará -los em termos de recursos de plataforma, conformidade regulatória, taxas, taxas de margem e suporte ao cliente.A Investobedia faz um resumo regular de corretores focados em forex a serem considerados, e também há grandes corretores tradicionais que vale a pena considerar.Depois de identificar um corretor que atenda às suas necessidades, abrir uma conta de negociação forex é um processo rápido e fácil.
Etapa 2: abra uma conta de negociação forex.Para abrir uma conta, você precisa fornecer informações pessoais, incluindo nome, endereço, número de identificação fiscal e algumas informações financeiras financeiras.Você também terá que responder a algumas perguntas sobre suas finanças e objetivos de investimento como parte de “conheça seu cliente" conformidade.
Quando você abre uma conta de negociação de FX, ela incluirá a execução de um contrato de margem, porque a negociação de moeda inclui alavancagem.Um contrato de opções será obrigado a negociar opções de moeda, que podem ser realizadas através de qualquerde balcão (OTC)Opções oferecidas por alguns dos corretores forex ou opções negociadas em câmbio no futuro da moeda.
Etapa 3: verifique sua identidade.Seu corretor confirmará sua identidade através do seu passaporte, licença ou ID nacional.Uma cópia de uma conta de utilitário ou extrato bancário também ajudará na verificação do seu endereço.O corretor solicita as informações financeiras e tributárias para cumprir as regras da Comissão de Comércio de Futures do Governo e Mercadorias dos EUA (CFTC).
Depois que seus acordos de conta e margem forem aprovados, você precisa financiar a conta para começar a negociar.Deve -se notar, no entanto, que algumas das principais empresas de forex on -line não oferecem contas aos clientes dos EUA.
Etapa 4: financie sua conta Forex.Depois que sua conta for aprovada,você precisa financiarPara começar a negociar.Algumas plataformas forex permitem que você comece a negociar com apenas US $ 100, o que na margem de 2% (ou 50: 1 alavancagem) disponível para alguns mercados, permite uma posição de US $ 5.000.O financiamento é normalmente realizado por transferência bancária da ACH, transferência de fios, cartão de débito (após verificação) ou verificação.
Etapa 5: Pesquise moedas e identifique oportunidades de negociação.Depois que a conta é aberta e financiada, os comerciantes forex normalmente escolhem os pares de moedas que desejam negociar e, em seguida, utilizam análises técnicas para determinar seus pontos de tempo e níveis de preços para entrada e saída de comércio.Como todos os mercados, mas especialmente mercados alavancados, como câmbio, tamanho comercial e gestão comercial, são muito importantes para alcançar a preservação do capital na perda de negociações e o crescimento do capital em lucros.
A condição financeira geral de um país, incluindo taxas de juros, abre o valor da moeda de uma nação; portanto, há um lugar para análises fundamentais no comércio de moedas.Notícias e versões fundamentais de dados também podem ter um grande impacto nos valores da moeda.Além das considerações fundamentais, no entanto, a análise técnica é uma parte crítica da negociação de moeda devido aos mercados de moeda geralmente rápida.Muitos comerciantes se concentram exclusivamente na análise técnica para capitalizar a ação de preço do mercado forex, usando técnicas técnicas comuns, como linhas de tendência, canais, fugas, padrões e níveis de suporte e resistência para identificar oportunidades de negociação nos mercados de câmbio.
Etapa 6: dimensione seu primeiro comércio de Forex.Antes de fazer seu primeiro comércio de FX, todo comerciante precisa entender quanto capital possui, bem como a alavancagem específica disponível para eles para o par de moeda escolhida.Como a alavancagem no comércio forex pode chegar a 50: 1, é fundamental entender quanto capital você terá em risco em qualquer comércio.A regra de 1% para quanto capital arriscar em um comércio individual é uma boa regra geral para novos comerciantes de Forex.Isso significa que você deve arriscar apenas 1% do valor total da sua conta em uma negociação específica.Outros comerciantes podem optar por usar uma regra de 2% ou até 5% para a quantidade de capital que alocarão para qualquer comércio específico.
O valor que você está disposto a arriscar, juntamente com o quão longe está disposto a deixar o mercado se mover contra sua posição antes de sofrer uma perda, define os parâmetros do comércio.Você também deve definir um ponto de fins lucrativos, se pretende sistematizar sua negociação, mas com o risco de queda contido, sempre terá a opção de deixar as posições vencedoras executarem.Depois que os parâmetros comerciais forem determinados, você estará pronto para inserir o pedido através da plataforma de negociação do seu corretor.
Etapa 7: monitore e gerencie sua posição.Uma vez estabelecido o cargo, o comerciante deve ter um entendimento claro de sua posição e, por meio de suas pesquisas antes da negociação, termos pontos de saída claros para obter lucros ou sofrer uma perda no comércio.Muitos comerciantes usarão umuma cancella-the-outro (OCO)Para que eles obtenham automaticamente seu lucro ou perda, qualquer um desses níveis seja alcançado e cancelar o pedido restante.
Compare os melhores corretores forex
| Empresa | Tarifas | Conta mínima da conta |
|---|---|---|
| Ig | Custo de espalhamento;Custos de financiamento durante a noite;Taxas de inatividade | $ 250 |
| XTB | Custo de espalhamento;Comissões;Custos de financiamento durante a noite;Taxas de inatividade | $ 0 |
| Plus500 | Custo de espalhamento;Custos de financiamento durante a noite;Taxas de inatividade;Conversão de moeda;Ordem de parada garantida | Varia com o instrumento |
O que você precisa para abrir uma conta forex
Para abrir uma conta Forex com um corretor, basta fornecer suas informações pessoais e financiar a conta.
Informações pessoais
- Informação da conta:Os corretores geralmente solicitam que você crie uma conta como a primeira etapa da integração.Isso geralmente envolve fornecer um email, criar uma senha e verificar a conta.
- Informações pessoais:Você precisará fornecer seu nome completo, data de nascimento e detalhes de contato, incluindo endereço de correspondência, email (se ainda não for fornecido) e número de telefone.
- Verificação de ID:Você precisará fornecer uma cópia do ID emitido pelo governo, como uma carteira de motorista ou passaporte, para verificar sua identidade.
- Prova de endereço:Você precisará de uma fatura ou um extrato bancário que mostre seu nome e endereço para confirmar a residência.
- Conheça as informações do seu cliente:Você será perguntado sobre suas informações de ocupação, renda e investimento, juntamente com outras perguntas para avaliar sua situação financeira, experiência comercial e tolerância ao risco.
- Informação financeira:Os detalhes da sua conta bancária podem ser solicitados para a criação de financiamento via transferências bancárias.
Depósitos mínimos
Os depósitos mínimos para contas de negociação forex podem ser bastante baixos e podem nem sequer se aplicar.Devido ao papel da alavancagem na negociação forex, no entanto, é uma boa idéia ter capital de risco suficiente na conta para realmente se envolver em negociações significativas.Mesmo que você possa abrir uma conta com um mínimo de US $ 0, é difícil negociar com saldos menores de conta e pode limitar severamente a faixa de ação de preço que você pode lidar com qualquer posição.Embora não exista uma regra rígida e rápida, um saldo de US $ 2.500 em capital de risco é um bom ponto de partida para o desenvolvimento de suas habilidades de negociação de FX.
Entenda o básico
Na negociação de moeda, a primeira moeda listada é a moeda base e a segunda moeda é a moeda da cotação.Por exemplo:
USD/JPY 134.82
O par de moeda USD/JPY é composto pelo dólar americano como moeda base e iene japonês como moeda da cotação.A moeda base é sempre uma unidade de moeda, neste caso, US $ 1, e a moeda da cotação é o número que muda.Neste exemplo, US $ 1 USD pode comprar 134,82 ienes japoneses.Ao longo do dia, esse valor flutuará para cima e para baixo com base na atividade comercial.
Transacionamento nopares de moedas mais comunsNormalmente é muito fácil porque esses mercados são muito líquidos e têm spreads de oferta/oferta muito estreitos.Outro termo de negociação forex importante é umpip, que é o menor incremento que um mercado é negociado. Isso é tipicamente 0,0001, embora seja 0,01 para USD/JPY.Os spreads em FX agora são tão estreitos que muitos dos pares de moedas negociam décimos de um PIP (para um quinto lugar decimal; ou um terço para USD/JPY).
Na negociação EUR/USD (Euro/U.S. Dollar), o euro é a moeda base e a taxa cotada representa os dólares que cada euro compra.Além desses termos especializados, o mercado de câmbio negocia como outros mercados, onde há ofertas e ofertas para compra e venda que criam ações de preço no mercado.Como outros mercados, você também tem acesso a ordens de negociação, como ordens de limite e intervalo de interrupção, para entrar, gerenciar e sair de posições.
Além da negociação definitiva de moedas, alguns corretores da Forex oferecem contratos de diferença (CFD) para moedas e algumas mercadorias.Esses contratos permitem que os comerciantes usem alavancagem significativa, até 1000: 1, para negociar moedas onde não há transferência de ativos.Em vez disso, eles apenas liquidam a diferença de valor.Dito isto,Existem riscos adicionais com contratos para diferençasque os investidores precisam considerar.
Os investidores dos EUA não têm a capacidade de negociar CFDs.A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a CFTC proíbem os cidadãos dos EUA de negociar esses ativos, pois não passam por trocas regulamentadas.
Opções para negociar forex
Existem várias opções para negociar câmbio.Eles incluem negociar diretamente com um provedor de serviços bancários ou financeiros, negociar futuros de moeda listados em trocas por meio de uma conta de negociação de commodities e abrir uma conta com um corretor de câmbio que essencialmente fornece aos comerciantes individuais acesso ao mercado interbancário por meio de sua própria plataforma.
Conheça os riscos
Como qualquer mercado comercial, a negociação de FX envolve riscos.A negociação forex pode ser volátil, pois os mercados podem se ajustar muito rapidamente às novas informações e notícias.Embora isso seja semelhante a muitos outros mercados, os participantes do mercado em Forex também incluem bancos centrais.Com os maiores bancos que compõem uma grande parte do mercado, os preços podem variar bastante durante o dia.Simplificando, os comerciantes forex de varejo são pequenos peixes em um grande oceano.Embora essa ação de volatilidade e preço recorre a muitos comerciantes, as mudanças de preço envolvidas também aumentam o risco de ser parado de posições e experimentardeslizamentonos preços preços.
Além disso, a alavancagem no comércio de moedas é significativamente maior que as ações, com alguns corretores oferecendo até 50: 1 alavancagem em mais pares de moeda líquida.Isso é uma alavancagem significativamente maior do que a alavancagem 2: 1 oferecida aos comerciantes de ações que estabelecem posições curtas.A alavancagem apresenta maior lucratividade aos comerciantes, mas essa oportunidade também envolve riscos proporcionais nas perdas.O efeito de sobrecarga da alavancagem torna a seleção, o tamanho e o gerenciamento de posição muito importantes para controlar os riscos.Deve -se notar também que pares de moeda menos ativos podem ter movimentos ainda mais extremos devido a menos liquidez.
Tipos de mercados forex
O primeiro passo no comércio de câmbio éAprendendo sobre o próprio mercado.Os tipos de negociação cambial incluem Spot, Forward e Futures.
Spot Forex Market
O intercâmbio de estrangeiros spot é a troca definitiva de uma moeda para outra no momento do comércio para uma taxa de câmbio específica.As negociações SPOT FX normalmente liquidam com a troca real de moedas à taxa negociada dois dias após o comércio.Existem algumas exceções ao local mais assentamentos de dois dias, principalmente USD/CAD (dólar americano vs. dólar canadense), que se estabelece um dia após a data do comércio.Quando as pessoas estão falando sobre o mercado de FX, geralmente estão falando sobre o mercado de moedas à vista.
Mercado forex avançado
A Câmbio Estrangeira Avançado representa um contrato entre duas partes para trocar um valor definido de uma moeda por um valor definido de outra moeda em uma data específica no futuro.A diferença nessa taxa futura de FX da taxa spot atual é uma função dos diferenciais da taxa de juros.Embora os detalhes da negociação forex avançada não sejam padronizados, o mercado fornece aos usuários a flexibilidade de proteger valores de risco específicos em dias específicos.Um exemplo seria o bloqueio da taxa de câmbio a termo para uma empresa que precisa atender a uma folha de pagamento por um valor específico em uma data específica.
As contrapartes que tentam definir uma taxa de moeda justa para o futuro usarão a taxa de câmbio atual e depois ajustará -a com base nos diferenciais da taxa de juros para o período da transação.Esse ajuste é feito para compensar o participante com a exposição à moeda que tem a menor taxa de juros.
Futures Forex Market
Também existem contratos futuros negociados em bolsa, que são semelhantes ao intercâmbio estrangeiro, mas têm termos e comércio de contrato fixos em trocas de futuros regulamentados.Os contratos futuros de moeda nos EUA são baseados em uma moeda, e o contrato está em dinheiro liquidado em dólares americanos.Embora esses mercados sejam padronizados, eles não permitem que os usuários protejam riscos ou valores específicos de data, o que é possível no mercado forex avançado.
Fatores a serem considerados ao abrir uma conta Forex
Há vários fatores a serem considerados ao abrir uma conta de câmbio.Os fatores a serem considerados incluem as comissões e taxas cobradas, valores mínimos de investimento para financiar o tamanho da conta e a posição e o número de pares de moeda disponíveis para negociar.Outras considerações incluem as ferramentas de pesquisa e a plataforma de negociação, se as contas de demonstração estão disponíveis para a prática e a qualidade do atendimento ao cliente do corretor.
Tarifas:As taxas de corretagem para negociação de câmbio geralmente são muito razoáveis.Existem dois métodos de pagamento primários.Uma é pagar corretagem em negociações, que geralmente funcionam como uma taxa no valor nocional negociado e são mais baixas para volumes de negociação mais altos.O outro método primário não é taxa de corretagem, mas a oferta/oferta mais ampla espalha esse preço das taxas dos corretores para o preço de negociação.Se você preferir pagar suas taxas como pontos -base do tamanho do comércio ou dos spreads de preços provavelmente dependerão de quão ativamente você está negociando e do tamanho médio do comércio.
Minimums de conta:Os mínimos da conta para a corretora de câmbio geralmente são muito baixos.As contas geralmente podem ser abertas sem dinheiro, e os requisitos de financiamento podem ser tão baixos quanto US $ 100.Como mencionado anteriormente, no entanto, você deseja que mais de US $ 100 na conta realmente comecem a negociar.
Número e qualidade dos mercados suportados:Alguns corretores suportam até 200 pares de moedas, mas há uma grande diferença na liquidez nos vários mercados.Os sete principais pares de moedas negociados mais ativamente representam 75% de todas as negociações de FX, e esses mercados são muito ativos.Depois de ir além desses pares de moedas, há uma grande diferença de liquidez.Os comerciantes podem acessar pares negociados com menos atividades ativamente, criando posições usando o dólar americano como pivô.Como a maioria das moedas tem um par de dólares americanos, você pode assumir posições de compensação para criar umPar de moeda sintética.Haveria um mercado disponível para esse par de moeda muito menos ativo, mas os spreads seriam mais amplos e não haveria tanta liquidez nesse mercado.
Ferramentas de pesquisa:Ferramentas de pesquisa, como a qualidade da análise técnica e as notícias fundamentais, também são fatores importantes para um comerciante de câmbio.A rapidez com que essas ferramentas preenchem os dados se tornam muito importantes para a negociação de mercados de moeda em movimento rápido.Igualmente importante, se essas ferramentas se integram suavemente na plataforma de negociação podem fazer a diferença na experiência de negociação.Algumas das melhores interfaces permitem sobreposições de indicadores suaves e negociação diretamente dos gráficos.Alguns comerciantes podem querer integrar suas ferramentas analíticas de gráficos atuais ou de terceiros na plataforma escolhida para negociação de moeda, de modo que essa é outra consideração potencial.
Conta de demonstração:As contas de demonstração são uma ótima maneira de se familiarizar com a negociação de um mercado específico na plataforma de um corretor.Os comerciantes novos no Forex Trading seriam inteligentes em escolher um corretor com negociação de demonstração para que possam aprender a fazer pedidos e gerenciar posições de maneira eficaz, sem ter que cometer o capital primeiro.As contas de demonstração permitem que os usuários se sintam confortáveis com a plataforma e suas várias ferramentas antes da negociação por sua própria conta.
Atendimento ao Cliente:Embora muitos comerciantes forex se sintam confortáveis usando a plataforma de negociação do corretor FX escolhido, os clientes mais novos podem considerar a qualidade do atendimento ao cliente oferecido pelo corretor.Alguns são mais rápidos em atender o telefone e outros menos.Os corretores também podem ter assistência automatizada e funcionalidade de bate -papo para ajudar os clientes.
Perguntas frequentes
A negociação forex é difícil?
A negociação nos mercados de câmbio não é necessariamente mais difícil de negociar do que outros mercados.Como em todos os mercados,forex tem seus prós e contras, mas a estrutura básica do mercado é a mesma.Um comerciante compra ou vende uma quantidade específica de um ativo escolhido e, em seguida, gerencia o risco por meio de paradas e níveis de lucro.O mercado forex, semelhante aos mercados futuros, tem uma tendência a se mover rapidamente e pode ser volátil.Também envolve o uso de alavancagem de margem, onde um comerciante precisa apenas publicar uma pequena porcentagem do valor total de suas posições.Isso pode levar a grandes ganhos ou perdas e, às vezes, ambos na mesma sessão de negociação.O rápido move -se em Forex, juntamente com a alta alavancagem do comércio de moeda de varejo, significa que é fundamental que os comerciantes gerenciem seus riscos adequadamente.Como mencionado, isso é feito através de posições de tamanho apropriado e empregando técnicas disciplinadas de gerenciamento de riscos com escalas.
Quanto dinheiro você precisa para começar a negociar?
Embora algumas plataformas de negociação forex permitam que você comece a negociar com apenas US $ 100, essa é uma quantia muito pequena, considerando os riscos envolvidos na negociação dos mercados de câmbio altamente alavancados.Aqui, novamente, há prós e contras na negociação neste mercado altamente alavancado.
Enquanto um comerciante disciplinado manterá seu risco consistente, independentemente do nível de capital,negociando com uma estaca menorSignifica que obter um preenchimento ruim em um stop prejuízo quando um mercado em movimento rápido no seu nível de parada pode resultar em uma perda de capital.Há muito pouco espaço para erro com uma pequena quantidade de capital.Realisticamente, o capital de pelo menos US $ 2.500 deve ser usado e até essa é uma quantidade relativamente pequena.As contas de negociação a serem usadas em mercados em movimento rápido, como o Exchange, devem ser responsáveis por alguma margem de erro e o inesperado.
Você pode sacar sua conta Forex?
Um comerciante sempre pode sacar de sua conta Forex.Tudo o que eles precisam fazer é liquidar sua posição de negociação, aguardar a liquidação e transferir os fundos para fora da conta.
Quem negocia forex?
A negociação forex envolve todos os suspeitos habituais, como comerciantes de varejo, grandes bancos de investimento, bancos regionais, empresas de gerenciamento de patrimônio privado, empresas e assim por diante.Ao contrário de outros mercados financeiros, no entanto, os governos também são participantes ativos nos mercados de câmbio.Outros participantes do mercado de FX primário incluem os grandes bancos internacionais que compõem omercado interbancário.O mercado interbancário de câmbio está disponível para os outros participantes do mercado por meio de transações diretas com bancos ou por outros corretores de mercado.Alguns desses corretores de mercado incluem plataformas que disponibiliza a negociação em câmbio para comerciantes individuais.
Você pode perder dinheiro negociando forex?
Como em todo tipo de investimento, o risco de perder dinheiro é o preço que você paga pela oportunidade de ganhar mais dinheiro.Enquanto os mercados forex agora são facilmente negociados, a maioria das novas negociações de FX perde dinheiro porque, como os mercados futuros, a Forex combina alavancagem com ação de preço em movimento rápido.O gerenciamento de riscos é fundamental nos mercados forex, e isso significa dimensionar adequadamente suas posições e usar as ferramentas de ordem de mercado para obter as perdas rapidamente.Os comerciantes forex que não domina esse básico não permanecem comerciantes forex por muito tempo.
