Qual é a estratégia de investimento 80-20?
Ao investir, o
Embora os investidores do mercado de ações dependam de várias regras para formular as suas estratégias de investimento, a regra 80-20 continua a ser a mais famosa. Antes de prosseguirmos, se você está se perguntando: ‘qual é a regra 80-20? ' - significa simplesmente que80% dos ganhos do seu portfólio vêm de 20% dos seus investimentos.
A regra 80/20 pode ser útil ao planejar a aposentadoria ou o longo prazo. Por exemplo, se você está investindo para a aposentadoria e tem um horizonte de longo prazo, digamos 10 anos mais ou menos, então focar em apenas uma estratégia de investimento pode levar a mais sucesso do que trabalhar com múltiplas estratégias simultaneamente.
Qual é a regra 80-20? A regra 80-20 éum princípio que afirma que 80% de todos os resultados são derivados de 20% das causas. É usado para determinar os fatores (normalmente, em uma situação de negócios) que são os maiores responsáveis pelo sucesso e depois focar neles para melhorar os resultados.
A regra 80/20 não é uma equação matemática formal, mas sim um fenômeno generalizado que pode ser observado na economia, nos negócios, na gestão do tempo e até nos esportes. Exemplos gerais do princípio de Pareto: 20% de uma planta contém 80% do fruto. 80% dos lucros de uma empresa vêm de 20% dos clientes.
Desvantagem:isso só se aplica ao passado
Embora possa ser uma regra prática útil no planejamento, ela não faz projeções para o futuro. Embora o desempenho passado possa ser um bom indicador do desempenho futuro, nem sempre é relevante.
Ele observou famosamente que80% da riqueza da sociedade era controlada por 20% da sua população, um conceito agora conhecido como “Princípio de Pareto” ou “Regra 80-20”. A distribuição de Pareto é uma distribuição de probabilidade de lei de potência e possui apenas dois parâmetros para descrever a distribuição: α (“alfa”) e Xm.
A Carteira de Ações/Títulos 80/20 é uma carteira de Risco Muito Alto e pode ser implementada com 2 ETFs. Está exposto por 80% na Bolsa de Valores. Nos últimos 30 anos, a Carteira de Ações/Títulos 80/20 obteveRetorno anual composto de 9,29%, com desvio padrão de 12,51%.
Warren Buffett disse uma vez: “A primeira regra de um investimento énão perca [dinheiro]. E a segunda regra de um investimento é não esquecer a primeira regra. E essas são todas as regras que existem.”
Carteiras Baseadas em Renda
Uma ponderação de 20% em ações e uma ponderação de 80% em obrigações proporcionou um retorno médio anual de7,2%, com o pior ano -10,1% e o melhor ano +40,7%. Com uma alocação de 30% em ações, você poderia melhorar o retorno do seu investimento em 0,5% ao ano, para 7,7%.
Qual é outro nome para a regra 80-20?
OPrincípio de Pareto, também conhecida como regra 80/20, é uma teoria que sustenta que 80% da produção de uma determinada situação ou sistema é determinada por 20% da entrada.
O gráfico de Paretoé uma ferramenta muito poderosa para mostrar a importância relativa dos problemas. Contém barras e linhas, onde os valores individuais são representados em ordem decrescente por barras, e o total acumulado da amostra é representado pela linha curva.
Tome decisões de negócios com base no Princípio de Pareto
Por exemplo, se aplicarmos às vendas: 20% dos clientes são responsáveis por 80% das vendas. Portanto, seus esforços devem ser focados nos 20% de clientes que geram as maiores vendas.Se você é freelancer, 20% dos seus clientes são responsáveis por 80% dos seus lucros.
Aos 60-69 anos, considere um portfólio moderado (60% em ações, 35% em títulos, 5% em dinheiro/investimentos em dinheiro); 70-79 anos, moderadamente conservador (40% em ações, 50% em títulos, 10% em dinheiro/investimentos em dinheiro); 80 anos ou mais, conservador (20% em ações, 50% em títulos, 30% em dinheiro/investimentos em dinheiro).
Um portfólio 70/30 éuma carteira de investimentos onde 70% do capital de investimento é alocado em ações e 30% em títulos de renda fixa, principalmente títulos.
Um bom retorno sobre o investimento é geralmente considerado em torno de7% ao ano, com base no retorno médio histórico do índice S&P 500, ajustado pela inflação. O retorno médio do mercado de ações dos EUA é de cerca de 10% ao ano, ajustado pela inflação, desde o final da década de 1920.
- Nunca perca dinheiro. ...
- Nunca invista em negócios que você não consegue entender. ...
- Nosso período de espera favorito é para sempre. ...
- Nunca invista com dinheiro emprestado. ...
- Tenha medo quando os outros são gananciosos.
São eles: (1)Use produtos especializados; (2) Diversificar o risco de pesquisa do gestor; (3) Diversificar estilos de investimento; e, (4) Reequilíbrio para política de mix de ativos. Tudo tediosamente direto e lógico.
4.Diversificação é fundamental. Diversificação é o processo de distribuir seus investimentos por classes de ativos. Ao fazer isso, você está tentando compensar quaisquer perdas potenciais investindo em ativos que variam de baixo a alto risco.
Um exemplo padrão de estratégia agressiva em comparação com uma estratégia conservadora seria a carteira 80/20 em comparação com uma carteira 60/40.. Uma carteira 80/20 aloca 80% da riqueza em ações e 20% em títulos, em comparação com uma carteira 60/40, que aloca 60% e 40%, respectivamente.
80 20 é melhor que 60 40?
A Carteira All Country World 80/20 obteve uma rentabilidade anual composta de 6,48%, com desvio padrão de 12,76%, nos últimos 30 anos. A Carteira de Ações/Títulos 60/40 obteve rentabilidade anual composta de 8,22%, com desvio padrão de 9,62%, nos últimos 30 anos.
A distribuição dos seus investimentos entre ações e instrumentos de rendimento fixo, como obrigações, afetará os seus retornos médios e a exposição ao risco. Por exemplo,um portfólio 80/20 é considerado agressivo– o que significa que está centrado no crescimento e não no rendimento estável.
Eles farão parte do seu orçamento. A regra 50-30-20recomenda destinar 50% do seu dinheiro para necessidades, 30% para desejos e 20% para poupanças. A categoria de poupança também inclui o dinheiro de que você precisará para realizar seus objetivos futuros. Vamos dar uma olhada em cada categoria.
A regra 50/40/10 para investimento éuma estratégia de investimento popular que sugere dividir sua carteira de investimentos em três partes: 1. 50% em participações principais: Estes são os investimentos que constituem a base do seu portfólio e oferecem estabilidade a longo prazo e potencial de crescimento.
A regra 25x implicaeconomizando 25 vezes as despesas anuais planejadas de um investidor para a aposentadoria. Originada da regra dos 4%, a regra dos 25x simplifica o planejamento da aposentadoria, concentrando-se no tamanho do portfólio.